--- title: Alturea Capital | Planification Patrimoniale description: "Alturea Capital - Gestion de patrimoine Lyon : conseil transparent, accès actifs non cotés et Etf, assistance et optimisation fiscale. Premier rendez-vous gratuit." --- [![vdef Logo réduit Alturea Capital-2](https://www.alturea-capital.fr/hs-fs/hubfs/vdef%20Logo%20r%C3%A9duit%20Alturea%20Capital-2.png?width=862&height=220&name=vdef%20Logo%20r%C3%A9duit%20Alturea%20Capital-2.png "vdef Logo réduit Alturea Capital-2")](https://www.alturea-capital.fr/?hsLang=fr) # Alturea Capital # Alturea Capital Il s'agit d'un champ de recherche auquel est associée une fonctionnalité de recherche automatique. - Il n'y a aucune suggestion car le champ de recherche est vide - [Acceuil](https://www.alturea-capital.fr) - Services - [Conseil en investissements](https://www.alturea-capital.fr/conseil-en-investissements-financiers) - [Assistance Fiscale](https://www.alturea-capital.fr/assistance-fiscale) - [Planification retraite](https://www.alturea-capital.fr/planification-retraite) - [Planification successorale](https://www.alturea-capital.fr/planification-successorale) - [Supervision d'actifs](https://www.alturea-capital.fr/supervision-dactifs) - [Articles](https://www.alturea-capital.fr/articles) - [FAQ](https://www.alturea-capital.fr/faq) - [Contact](https://www.alturea-capital.fr/contact) Il s'agit d'un champ de recherche auquel est associée une fonctionnalité de recherche automatique. - Il n'y a aucune suggestion car le champ de recherche est vide # Alturea Capital Planification patrimoniale ## Vous reconnaissez-vous ? "Je passe des heures à comparer les placements et je ne sais toujours pas quoi choisir" Trop d'options, trop d'informations contradictoires, difficulté à prendre des décisions éclairées.  "Entre la fiscalité, la transmission et les placements, je me sens dépassé" Les enjeux patrimoniaux sont devenus trop complexes pour être gérés seul efficacement.  "Je n'ai ni le temps ni l'envie de suivre mes placements tous les jours" Votre vie professionnelle et personnelle est déjà bien remplie sans ajouter la gestion patrimoniale.  ## Notre promesse : sérénité, performance, transparence Déléguez sans perdre le contrôle Nous prenons en charge l'ensemble de vos problématiques patrimoniales : allocation, arbitrages, fiscalité, succession. Vous recevez des recommandations claires, vous validez, nous exécutons. **Résultat :** Vous gagnez du temps et dormez sur vos deux oreilles. Des placements adaptés à vos objectifs Nous construisons une allocation personnalisée combinant actions, obligations, actifs non cotés et solutions alternatives. Notre objectif : optimiser votre rendement selon votre profil de risque et votre horizon. **Résultat :** Votre patrimoine travaille pour vous, efficacement. Un modèle de rémunération à votre choix Honoraires ou rétrocessions : vous choisissez le mode de rémunération qui vous convient. Nous vous expliquons les deux options en toute transparence, sans jargon. **Résultat :** Vous savez exactement ce que vous payez et pourquoi.   ## Un accompagnement en 4 étapes ![stock1](https://www.alturea-capital.fr/hubfs/raw_assets/public/@marketplace/Fusion_Alliance/FreeHold/images/stock1.png) ### ÉTAPE 1🤝 Premier rendez-vous (gratuit) **On fait connaissance** - Vous nous présentez votre situation et vos objectifs - Nous expliquons notre approche et nos services - Nous vérifions ensemble si nous pouvons vous accompagner **Durée :** 45 minutes - 1 heure **Format :** Présentiel (Lyon ou Paris) ou visio **Sans engagement** ![isaac-smith-6EnTPvPPL6I-unsplash](https://www.alturea-capital.fr/hs-fs/hubfs/isaac-smith-6EnTPvPPL6I-unsplash.jpg?width=395&height=263&name=isaac-smith-6EnTPvPPL6I-unsplash.jpg) ### ÉTAPE 2🔍 Analyse patrimoniale **Nous analysons votre patrimoine** - Audit complet de vos actifs (financier, immobilier, professionnel) - Analyse de votre situation fiscale et successorale - Identification des opportunités et points d'attention - Définition précise de vos objectifs (retraite, transmission, revenus) **Livrable :** Bilan patrimonial détaillé **Durée :** 2-3 semaines ![towfiqu-barbhuiya-nApaSgkzaxg-unsplash](https://www.alturea-capital.fr/hs-fs/hubfs/towfiqu-barbhuiya-nApaSgkzaxg-unsplash.jpg?width=395&height=264&name=towfiqu-barbhuiya-nApaSgkzaxg-unsplash.jpg) ### ÉTAPE 3📊 Recommandations **Nous élaborons votre stratégie** - Allocation d'actifs personnalisée - Recommandations d'investissement concrètes - Scénarios fiscaux et projections - Plan de mise en œuvre priorisé **Livrable :** Proposition d'allocation et plan d'action **Présentation :** Rendez-vous dédié (1h30) ![kaosnoff-magnifying-glass-4490044\_1280](https://www.alturea-capital.fr/hs-fs/hubfs/kaosnoff-magnifying-glass-4490044_1280.jpg?width=395&height=262&name=kaosnoff-magnifying-glass-4490044_1280.jpg) ### ÉTAPE 4📈 Gestion et suivi **Nous gérons votre patrimoine** - Mise en place des investissements - Suivi des positions - Aide fiscale sur les investissements - Points réguliers (trimestriels à annuels selon préférence) **Fréquence :** Suivi continu **Reporting :** Trimestriel à annuel ## Un accompagnement complet pour toutes vos problématiques Conseil en investissements Allocation d'actifs basée et adaptée à vos objectifs de vie. Sélection de placements (fonds, ETF, actifs non cotés) et enveloppe de détention (compte titres, PEA, assurance vie en France ou au Luxembourg). [En savoir plus](https://www.alturea-capital.fr/conseil-en-investissements-financiers?hsLang=fr) Assistance fiscale Aide pour la préparation des déclarations de revenus et d'IFI. Vérification des avis d'imposition et des déclarations antérieures. Possibilité de déposer des déclarations rectificatives. Réponse à vos questions sur les composantes de votre package de rémunération. [En savoir plus](https://www.alturea-capital.fr/assistance-fiscale?hsLang=fr) Planification successorale Préparation et optimisation de la transmission de votre patrimoine. Aide pour décider des montants ou actifs à donner, sous quelle forme et en coordination avec votre notaire ou un conseil recommandé.     [En savoir plus](https://www.alturea-capital.fr/planification-successorale?hsLang=fr) Planification retraite Projection de revenus basée sur vos régimes de retraite et le patrimoine détenu. Calcul du besoin en compléments de revenus et solutions possibles pour y parvenir (rachat de trimestres, arbitrage d'actifs ...).  [En savoir plus](https://www.alturea-capital.fr/planification-retraite?hsLang=fr) Supervision d'actifs Suivi de vos actifs financiers existants qu'il est pertinent de conserver dans l'établissement ou la compagnie mais pour lesquels vous souhaiteriez avoir un conseil extérieur (allocation ou globale ou supports).   [En savoir plus](https://www.alturea-capital.fr/supervision-dactifs?hsLang=fr) ## Des profils variés 👔 Cadres supérieurs et dirigeants *"Je n'ai pas le temps de gérer mes placements et je veux dormir tranquille"* - Patrimoine : 300K€ - 2M€ - Besoin : Délégation complète, optimisation fiscale - Objectif : Croissance patrimoniale sans charge mentale 👴 55-65 ans en préparation retraite  *"Je veux sécuriser mon patrimoine et préparer des revenus complémentaires"* - Patrimoine : 500K€ - 5M€+ - Besoin : Arbitrage sécurité/rendement, génération revenus - Objectif : Retraite sereine et transmission optimisée 👨‍👩‍👧 Familles et héritiers *"J'ai reçu un patrimoine important et je ne sais pas comment le gérer"* - Patrimoine : Variable (500K€+) - Besoin : Structuration, conseil objectif, pédagogie - Objectif : Préserver et faire fructifier le capital ## Deux modèles de rémunération : vous choisissez OPTION A : Rétrocessions **Modèle classique du conseil patrimonial** #### Comment ça fonctionne : - Nous sommes rémunérés par les sociétés de gestion et compagnie d'assurance / partenaires bancaires - Ces commissions sont directement prélevées sur les frais de gestion des produits (vous ne payez rien en direct) - Montant : % par an du capital investi suivant solutions et enveloppes retenues #### Avantages : - Aucun décaissement direct de votre part - Rémunération proportionnelle aux actifs gérés - Alignement d'intérêts (votre performance = notre rémunération) **Pour qui :** Clients qui préfèrent un modèle incluant la rémunération du conseil sans décaisser d'argent en plus. OPTION B :      Honoraires **Modèle indépendant sur honoraires** #### Comment ça fonctionne : - Notre rémunération provient exclusivement des honoraires que vous nous versez. Aucune rémunération n'est perçue des partenaires - Nous accédons à des supports de type "clean share" sans rétrocession ou elles vont sont reversées - Montant : Forfait annuel ou % fixe des actifs gérés #### Avantages : - Accès à des parts "clean share" n'incluant pas de rémunération de conseil - Meilleure visibilité sur la rémunération totale - Économies potentielles sur le long terme **Pour qui :** Clients qui privilégient la visibilité sur les frais et prêts à les payer directement. ## Questions fréquentes ### Quel est le montant minimum de patrimoine pour faire appel à vous ? Nous accompagnons généralement des clients à partir de 100K€ de patrimoine financier investissable. En dessous, les frais de conseil peuvent être disproportionnés par rapport aux gains potentiels. Pour les patrimoines \< 100K€, nous consulter pour un échange et définir si une collaboration est possible. ### Êtes-vous une société indépendante ? Nous ne sommes pas indépendants au sens de la directive MIF 2, car nous proposons les deux modèles de rémunération. Ce qui signifie que nous pouvons percevoir des rétrocessions de la part des sociétés de gestion /compagnie d'assurance ou des honoraires.  MAIS vous avez le choix : nous pouvons travailler soit sur un modèle de rétrocessions, soit sur un modèle d'honoraires avec accès à des fonds "clean share" (sans commissions). Nous vous présentons les deux options en toute transparence et vous choisissez celle qui vous convient. ### Puis-je garder mes placements actuels en faisant appel à vous ? Oui, absolument. Nous pouvons : • Analyser vos placements existants (performance, frais, pertinence) • Proposer des optimisations sans tout bouleverser • Gérer vos anciens placements ET les nouveaux Nous ne vous forçons jamais à tout changer. Notre rôle est d'optimiser votre allocation globale, pas de vendre à tout prix de nouveaux produits. [Voir toutes les questions](https://www.alturea-capital.fr/faq?hsLang=fr) [![vdef v3 Logo réduit Alturea Capital-1](https://www.alturea-capital.fr/hs-fs/hubfs/vdef%20v3%20Logo%20r%C3%A9duit%20Alturea%20Capital-1.png?width=100&height=100&name=vdef%20v3%20Logo%20r%C3%A9duit%20Alturea%20Capital-1.png "vdef v3 Logo réduit Alturea Capital-1")](https://www.alturea-capital.fr/?hsLang=fr) Alturea Capital | Planification Patrimoniale [Follow us on LinkedIn](https://www.linkedin.com) - [Acceuil](https://www.alturea-capital.fr) - [Services](https://www.alturea-capital.fr/conseil-en-investissements-financiers) - [Blog](https://www.alturea-capital.fr/articles) - [FAQ](https://www.alturea-capital.fr/faq) - [Contact](https://www.alturea-capital.fr/contact) [Traitement des données personnelles et utilisations de cookies](https://www.alturea-capital.fr/donn%C3%A9es-personnelles-et-cookies?hsLang=fr) [Mentions légales](https://www.alturea-capital.fr/mentions-l%C3%A9gales?hsLang=fr)